Защищайте свои инвестиции что значит

FOREX

для начинающих

• complexmath.2011@gmail.com
• narciss_skype

Cамый дешевый ВПС для форекс 3-02-2013, 16:57Самые выгодные предложения vps в интернете Для эффективной работы советников.

Как выбрать Форекс Брокера 28-10-2015, 23:48Когда только начинаешь реальную торговлю на рынке Форекс, то, как правило, не.

Как защитить инвестиции 25-06-2015, 11:51Вернуть средства при скаме компанииПожалуй, я придерживаюсь мнения, что если.

Об инвестициях в интернете 12-09-2013, 12:58Основы инвестирования на финансовом рынкеЯ начал инвестировать в интернете.

Как защитить инвестиции

Как защитить свои инвестиции.

В основном способы защиты своих инвестиций можно свести к следующим пунктам:

• выбор надежной компании,
• выбор надежного инвестиционного проекта,
• диверсификация инвестиционного портфеля
• возврат инвестиций в случае скама компании.

Выбор надежной компании

Это самый главный и самый сложный этап инвестирования, в котором кроется половина успеха, и который избавит вас от головной боли в дальнейшем при верном решении. К сожалению, в рамках этой статьи практически невозможно рассказать о всех правилах, способах и нюансах выбора инвестиционного проекта, поэтому по выбору компании предлагаю чек-лист, которым пользуюсь сам У вас нет доступа к скачиванию файлов. Подробнее о Premium аккаунте. .

Итак, несколько важных замечаний:

• Невозможно все предусмотреть, в любом вложении есть риск все потерять. Это необходимо понимать и отталкиваться от этого при принятии решения (диверсификация и т.д.). К большинству компаний вообще как правило не подкопаешься. Тот же MMCIS обладал всеми необходимыми документами — сертификаты, лицензии и пр. Скам RVDMarkets для всех оказался полной неожиданностью, еще сегодня инвесторы со страниц своих популярных блогов призывали вложиться в эту компанию, а уже завтра она просто перестала существовать. Поэтому какой бы заманчивой и безопасной не казалась инвестиции, всегда присутствует определенный риск.
• Выбрав компанию, продолжайте постоянно следить за ней. Любой объективный негативный отзыв – повод как минимум задуматься над тем, чтобы вывести свои средства. Необходимую информацию можно получить на крупнейшем форуме о заработке и инвестициях Форум MMGP.ru
• Отслеживайте основные признаки скама компаний – слишком агрессивная политика по привлечению клиентов и средств, шикарные бонусные акции, высокие реферальные комиссии, явные проблемы в работе службы поддержки, задержки по выплатам и т. д.
• Если компания начинает переводить акцент с оказания брокерских услуг на привлечение инвестиций – это негативный сигнал
• Вводить средства с помощью Visa/MasterCard (для возврата инвестиций после скама компании посредством chargeback)

Диверсификация инвестиций

Важное правило инвестора – не клади все яйца в одну корзину. Диверсификация предполагает распределение ваших инвестиций по как можно более широкому кругу параметров — по нескольким компаниям; по нескольким ПАММ-счетам в каждой компании; диверсификацию по риску (часть на агрессивный риск, часть на консервативный и т. д.). Здесь нет четких правил. В качестве примера можно рассмотреть такой вариант диверсификации портфеля.

Есть инвестиционный капитал $10 000. Разделим его на 10 компаний, по $1000 на каждую. В компании $1000 инвестируем в 2 ПАММ-счета, по $500 на каждый счет. Таким образом, если сольется один управляющий, мы потеряем всего 5% всех наших инвестиций, если обанкротится компания – 10%. В любом случае хоть и неприятно, но не критично.

Конечно, все это может быть не так просто, сложно найти 10 надежных компаний, еще сложнее, наверное, найти надежных управляющих, но пренебречь диверсификацией – значит рано или поздно потерять свои инвестиции

Процедура опротестования транзакции chargeback (Чарджбек)

Если все-таки случилось несчастье, и компания, которой вы доверили свои средства, вас обманула, можно попытаться их вернуть. Конечно, если пополнение осуществлялось через Visa/Mastercard, поскольку именно у данных платежных систем существует процедура опротестования транзакции в целях защиты прав плательщика, которая называется chargeback (чарджбек), или возвратный платеж. Основные причины для инициирования chargeback:

• Товар или услуга не соответствует описанию.
• Неавторизованная транзакция.
• Услуга или товар предоставлены не в полном объёме.
• Двойное списание суммы со счета.
• Оплаченный товар не был доставлен.

Первое, необходимо помнить о сроках. Стандартные сроки для подачи заявлений на возвратный платеж для Visa – 120 дней, MasterCard – 180 дней c момента совершения транзакции, либо с момента нарушения (зависит от причины).

Заявление подаем через банк, который выпустил карточку. Теоретически все дальнейшие действия должны подсказать в банке, но не удивлюсь, если где-то ни сном, ни духом не знают что это такое. В таких случаях надо продолжать стоять на своем. Если банк выпустил карту Visa или Mastercard, значит он автоматически принял условия международной платежной системы и обязан их выполнять. Единственное, в банках название процедуры может немного отличаться (несогласие с транзакцией и др.).

В целом вся процедура будет заключаться в заполнении бланка заявления, указания с подробным описанием причины инициирования процедуры (скорее всего это будет либо «Оплаченный товар не был доставлен”, либо «Мошенничество”), предоставлении необходимых документов и все, ожидание решения.

Если решение не в вашу пользу, вас могут оштрафовать, по последним данным на $25. Если в вашу – средства просто поступят обратно на карточку.

Самое главное здесь, пожалуй, заранее позаботиться о документах. Старайтесь с самого начала фиксировать (делать копии, снимки, скриншоты, распечатывать квитанции) всех финансовых операций, которые вы совершаете и всех подтверждений, которые вы получите после их совершения. Сохраняйте все переписки с компанией-должником. Сохраните договор (оферту) на оказание услуг компании, так как часто впоследствии они могут изменить их. Делая копии, помните о всех реквизитах (дата, ФИО и т. д.).

Источник

Защита инвестиций — что если брокер обанкротится?

Главное Hide

Вы открыли брокерский счет или ИИС и купили акции. Теперь вас беспокоит вопрос: что будет с вашими активами, если брокер вдруг обанкротится? Давайте разбираться.

Где хранятся акции

Когда вы покупаете активы через брокера, они попадают к депозитарию — другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг. Вывести бумаги из депозитария сам брокер не может, только по поручению клиента.

Чаще всего депозитарий — это юридическое лицо — отдельная компания. На ее счету хранятся акции, реальным владельцем которых она не является. Проще говоря, депозитарий представляет собой мощный сервер, в котором активы хранятся в виде записей — ценных кодов. Деятельность депозитариев регулирует Центробанк.

Когда вы храните активы у брокера, дивиденды выплачиваются не лично вам, а на счет номинального держателя — депозитария, который затем производит выплаты своим депонентам.

То есть сначала ваш депозитарий получает деньги по всем акциям своих клиентов, а затем распределяет выплаты между ними. Присутствия депозитариев мы не замечаем, потому что чаще всего их услуги включены в комиссию брокеров.

Это общепринятая мировая практика. Такой порядок упрощает расчеты, сохраняет издержки акционеров и ускоряет процесс обращения ценных бумаг.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится?

А теперь перейдем к главному: что будет, если брокер обанкротится или лишится лицензии? Без паники, инвестор не потеряет свои активы — они, как и раньше, сохранятся у депозитария. Брокер не сможет их забрать себе или расплатиться ими в случае банкротства.

Вот как будут развиваться события, если брокер прекратит работать:

1. Центральный банк отводит определенное время на то, чтобы обанкротившийся брокер завершил текущие дела. По закону он должен уведомить клиентов о своем положении в течение трех рабочих дней после признания банкротом или отзыва лицензии.
2. После того как сообщение от брокера получено, нужно как можно скорее открыть новый брокерский счет и написать заявление о переводе ценных бумаг к другому брокеру и возврате денег.
3. Далее брокер выполняет поручение: переводит другому брокеру, депозитарию или непосредственно в реестр компании-эмитента все активы клиента.

Обязательно нужно попросить у брокера выписку с информацией по купленным ценным бумагам, чтобы не пришлось платить лишний налог с продаж.

По форме перевод акций не сильно отличается от банковского перевода денег — также указываются реквизиты получателя и даются поручения на перевод ценных бумаг. Пока провинившийся брокер выполняет поручения клиентов, за ним присматривает конкурсный управляющий.

Работая с недобросовестным брокером, клиент ничем не рискует, кроме комиссии за перевод ценных бумаг.

Как обезопасить свои активы

В России ИИС и обычные брокерские счета никак не застрахованы, а это значит, что в случае мошенничества инвестор потеряет все деньги. Такое случается, но очень редко. О том, как вычислить брокера-мошенника, мы уже рассказывали в этом материале.

Объясняем, что нужно делать, чтобы защитить свои активы:

• Сотрудничать только с крупными брокерами. Желательно с теми, у кого есть лицензия. Информация об этом находится на сайте Центробанка в открытом доступе. В сервисе BestStocks есть собственный рейтинг, в который мы включаем крупных и надежных брокеров. Если брокер есть в этом списке, ему можно доверить свои активы и деньги. Хорошо, если выбранная компания окажется известной. Например, она входит в топ-20 или топ-10 по числу клиентов или объему операции. В этом случае шанс нарваться на мошенников минимален.

Оценить надежность брокера поможет рейтинг с сайта Московской биржи. Этот список обновляется каждый месяц.

• Не хранить все активы у одного брокера. Крупный капитал разумно разделить между несколькими посредниками. Брокеры, которые работают с госбанками, как правило, надежны, поэтому делить активы между несколькими госброкерами необязательно.

• Внимательно читать договор. Часто в самом договоре на обслуживание указывается возможность займа ценных бумаг клиента самим брокером. Подписать такое соглашение, значит, принять условие. Тогда в случае закрытия брокера инвестор может потерять свои активы. Как правило, «галочку» под соответствующим пунктом нажимают по невнимательности. Тщательно изучайте все документы и запретите брокеру одалживать свои активы.

Обратите внимание! При выключении этой опции возможна потеря некоторых льгот, например, может вырасти комиссия или вы сами не сможете торговать с плечом.

• Требовать отчетность. Хотя бы раз в квартал нужно просить у брокера отчет о сделках и выписку из депозитария с перечислением всех ценных бумаг. Кроме того, эти сведения могут пригодиться, если вдруг брокер закроется.
• Не хранить много денег на счете. Обычно считается, что при проблемах с брокером сохранить активы намного проще, чем деньги. Не держите на счете много средств, если не планируете их инвестировать.

Источник

Как защитить активы на бирже: 6 стратегий защиты инвестиций

Ключ к долгосрочному успеху при биржевых инвестициях в сохранении каптиала. Одно из главных правил знаменитого инвестора Уоррена Баффета звучит так – никогда не теряйте деньги.

Это не означает, что нужно распродавать все портфолио сразу же, как цена входящих в него акций начинает падать, но необходимо тщательно следить за ним и проводить балансировку активов. Полностью исключить риск при инвестициях невозможно, но существует несколько стратегий, которые помогают его снизить.

Редакция портала Investopedia опубликовала материал с описанием шести популярных стратегий защиты активов при торговле на бирже. Мы подготовили его адаптированную версию.

1. Диверсификация

Краеугольный камень современной теории портфолио (Modern Portfolio Theory, MPT). Согласно ей, во времена падений рынка хорошо диверсифицированное портфолио будет показывать лучшие результаты по сравнению с включающими малый набор активов.

Диверсификация заключается в создании портфолио, включающих широкий спектр различных финансовых инструментов и активов разных классов. Это позволяет снизить несистематический риск, который возникает при вложениях в конкретную компанию – в отличие от систематического, возникающего при вложениях в конкретные рынки в целом.

2. Инвестиции в некоррелируемые активы

Некоторые финансовые эксперты уверены, что портфолио из 12, 18 или даже 30 акций могут свести несистематический риск почти к минимуму.

При этом систематический риск в любом случае присутствует всегда, а реально снизить его можно благодаря вложениям в некоррелируемые классы активом – например, в бонды, валюты, корзины акций. В таком случае инвестор сможет получить менее подверженный волатильности портфель активов и снизить систематический риск.

Главная мысль здесь в том, что не связанные между собой группы активов по разному реагируют на рыночные события. Поэтому, в случае условных проблем на рынке валют, на рынке акций может продолжаться устойчивый рост и наоборот. Когда один актив падает в цене, другой продолжает расти.

Важно понимать, что эта стратегия не только снижает вероятные потери, но и ограничивает возможную прибыль. Доходы как и убытки становятся более сбалансированными. Помимо этого, существует теория, которая гласит, что активы, которые были некоррелируемыми ранее, в будущем могут повторять движения друг друга. В таком случае эффективность стратегии будет снижаться.

3. Опционные стратегии

В период между 1926 и 2009 года индекс S&P 500 падал на протяжение 24 из 84 лет (25% времени). Обычно инвесторы стремятся защитить заработок, вовремя его фиксируя. Однако часто бывает и так, что продавать актив, который уже принес деньги может быть неверным решением, потому что затем рост продолжается. В такой ситуации для защиты прибыли используют несколько разных методов.

Один из них заключается в покупке опционов пут – они представляют собой ставку на то, что базовый актив будет падать в цене. В отличие короткой продажи акций, опцион дает инвестору возможность продать актив по определенной цене в будущем.

Например, предположим, что у инвестора есть 100 акций компании A, которые всего за год выросли в цене на 80% и торгуются на уровне $100 за акцию. Инвестор уверен в светлом будущем компании, но понимает, что ее ценные бумаги росли слишком быстро, а значит есть вероятность снижения цены в ближайшем будущем.

Для защиты заработка, он может купить пут-опцион на акции компании А с датой экспирации через полгода, с ценой страйк в $105. Цена такого опциона составит $600 — по шесть долларов на акцию. В итоге у инвестора будет право продать 100 акций компании А по цене $105 через полгода. Если к этому моменту цена акций снизится до $90, цена опциона значительно вырастет. Его продажа поможет компенсировать потери из-за снижения котировок акций.

4. Стоп-лосс

Самый простой способ фиксации прибыли и снижения рисков финансовых потерь. С помощью торгового терминала инвестор может выставить приказ типа стоп-лосс. Его суть в установлении уровня цены актива, по достижении которого происходит продажа.

К примеру, вы купили акций «Сбербанка» по 232 рубля, а затем они выросли до 240 рублей. Вы можете продать все акции сразу и зафиксировать прибыль, но вдруг они вырастут в цене еще? В таком случае есть смысл установить приказ стоп-лосс на уровне 239/240 рублей. Если цена акции продолжит расти, вы сможете «подтянуть» защитный приказ к новому уровню. Если же случится снижение стоимости ценных бумаг, то вы не потеряете ничего из заработанных денег.

Существуют также так называемые скользящие стоп-приказы, которые автоматически переставляются при росте цены акций по заранее заданным параметрам. Стоп-лоссы и скользящие стоп-приказы доступны пользователям терминала SmartX.

5. Дивиденды

Инвестиции в компании, которые выплачивают дивиденды – это еще один способ защиты от возможных убытков. Исторически, дивиденды считались одним из важнейших элементов общего дохода от вложений в ценные бумаги. В некоторых случаях это вообще был единственный доход.

Существуют исследования, доказывающие, что компании, которые выплачивают дивиденды обычно наращивают прибыль быстрее конкурентов, которые не платят инвесторам. Более высокая скорость роста также приводит к повышению цены акций компании – в итоге инвесторы оказываются в плюсе дважды. По ссылке представлен календарь выплат дивидендов российскими компаниями.

6. Использование структурных продуктов

Инвесторы, которые серьезно обеспокоены защитой своих активов, используют так называемые структурные продукты. Их суть заключается в возможности выбора параметров приемлемого риска. В итоге можно полностью исключить риск финансовых потерь. Это снижает возможную прибыль, но дает гарантированную защиту – в случае неблагоприятной динамики базового актива компания вернет себе абсолютно всю инвестируемую сумму.

Доходность структурного продукта зависит от коэффициента участия и изменения стоимости базового актива (акции, индекса и т.п.). Если инвестор выберет коэффициент участия в 80%, а цена базового актива изменилась в нужную ему сторону на 10%, то доход составит 8%. То есть при вложениях напрямую в базовый актив можно было бы заработать чуть больше, но с гораздо более высоким риском.

Источник