Уровень достаточности средств втб инвестиции что это значит

Забыли пароль?

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

На какие показатели смотреть в приложении в ВТБ Мои Инвестиции

Следить нужно только за уровнем достаточности средств — УДС. Он показывает, достаточно ли у вас залога под взятые взаймы активы.

Если вы займёте у брокера деньги или ценные бумаги, в приложении ВТБ Мои Инвестиции у вас начнёт отображаться раздел «Уровень достаточности средств».

Если показатель уровня достаточности средств синий — залога достаточно, если жёлтый — скоро может потребоваться увеличить залог, если красный — залога недостаточно.

Когда залога будет недостаточно, поступит уведомление, что его нужно увеличить. Если этого не сделать, брокер может принудительно продать часть активов с вашего счёта. Такая ситуация называется маржин колл.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

• на получение от Банка по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, подвижной радиотелефонной связи, в форме электронных писем, смс-сообщений, телефонных звонков, пуш-уведомлений и иных формах, информационных, рекламных и/или маркетинговых рассылок, содержащих предложения о товарах, работах, услугах Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка в соответствии с частью 1 статьи 18 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»;
• на обработку персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка, с использованием и без использования средств автоматизации с совершением следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), передача (предоставление, доступ), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

Уровень достаточности средств в ВТБ Инвестиции: что это такое, как убрать

Когда клиент ВТБ решит занять у брокера деньги или взять в долг ценные бумаги, в приложении «Мои инвестиции» появится раздел «Уровень достаточности средств».

В нем будет отображено имеется ли у клиента достаточно средств для залога под полученные активы.

В чем суть этого уровня

Когда данный показатель горит синим цветом, то можно не волноваться. Это свидетельствует о том, что залога хватает. Если же цвет желтый, то, скорее всего, потребуется увеличение средств.

Если же показатель горит красным, то появится уведомление, что залог требуется увеличить. Чтобы сделать это, надо просто пополнить счет, тогда уведомление исчезнет. Если не сделать это вовремя, то брокер имеет право на принудительную продажу активов со счета клиента.

В этом случае предупреждение тоже уберется, но ценных бумаг станет меньше.

Как рассчитывается размер гарантийных активов, которые нужны для того, чтобы открыть и сохранить открытую позицию по срочному инструменту

Для этого, чтобы обеспечить достаточный размер залога по ряду срочных инструментов, клиент обязан обеспечивать резервирование гарантийных активов на плановой позиции.

При этом сумма должна равняться стоимости зарезервированных ТС и банком под процедуру открытия и последующему удержанию открытой позиции по интересующему клиента срочному инструменту.

Важно! Обязательно следует учитывать, что в расчет также берется и комиссия, которую взимают банк и брокер за проведение регистрации сделки по открытию, а затем и закрытию позиций.

Когда клиент подает заявку на то, чтобы приобрести опцион, ему надо обеспечить резервирование премий по опционам, которая взимается с покупателя.

Чтобы узнать информацию касательно необходимых размеров гарантийного обеспечения, что резервируется для проведения сделки, можно связаться с представителем ВТЮ по телефону горячей линии – 8 (800) 100-24-24. Также можно воспользоваться системами удаленного доступа и пообщаться со специалистами в чате.

Коэффициент или уровень достаточности средств был разработан именно для того, чтобы инвесторы смогли рассчитывать и понимать, сколько средств они еще могут вложить и сколько придется добавить, чтобы провести ту или иную операцию.

Убрать данный показатель из кабинета нельзя, т.к. он необходим для проведения различных расчетов и комфортной работы инвесторов на бирже. Без него люди не смогут видеть, какими залоговыми возможностями они обладают.

Источник

Приложение ВТБ Мои Инвестиции — отзыв

Мой первый опыт с брокером и о том, какая я глупая влезла в кредит.

Насмотрелась рекламы про инвестиции, потом проходила несколько курсов в соцсетях и решилась на открытие брокерского счёта. Знала, что на инвестиции нужны деньги, поэтому накопила на начало 50 000 рублей(можно и меньше, но доход очень маленький будет).

Почему инвестиции, а не депозит(вклад)? Да потому что там проценты выше! Даже те же облигации начинаются с 6-7 %, а вклад максимум 4% даёт мне. А если ещё и в акциях поразбираться, то можно рискнуть и получить больше или потерять всё, акции — это рискованно!

Не знаю почему я выбрала ВТБ, но скачала я именно их приложение. Я склоняюсь к тому, что банк 2 по обороту после сбербанка и он надёжный. Важно! Вместе с брокерским счётом ИИС(индивидуальный инвестиционный счёт)не открывается! Для этого нужно идти в банк лично. Пишу, потому что этой информации нет на сайте ВТБ. Если открывать в Сбербанке, то ИИС откроется автоматически дополнительно к брокерскому счёту. Знаю, потому что и там открыла брокерский счёт.

1 трудностью была регистрация в втб мои инвестиции. Я не являюсь клиентом этого банка и это главная проблема! Я 4 раза проходила регистрацию на открытие брокерского счёта и только спустя 5 дней приняли мою заявку. А 5 дней, пока я ждала, от техподдержки тишина была и приложение просто вылетало. Делала я это всё онлайн через скаченное приложение, в банк не ходила. Если вы клиент, то можно из приложения втб открыть счёт и потом перейти в приложение инвестиции.

2 трудностью стал перевод денег. Опять же я не клиент и за перевод денег на счёт с карты сбербанка процент(точный не помню, но до 10 000 процент выше, чем от 10 до 50 тысяч рублей), максимально в месяц можно внести 100 000 рублей. Если вы клиент, то комиссий нет!

+ Разобраться в приложении просто, если непонятно, то есть множество обучений в интернете или сами понажимайте везде и поймёте какая кнопка куда вёдет(это бесплатно).

+ Если вы клиент втб или внесли от 50 000 рублей, то на помощь придёт бот-советник. Он рекомендует какие облигации и акции покупать, ему можно задавать любые вопросы и он ответит. Бот работает и на меньших суммах(если вы не клиент втб), но отвечает не на все вопросы.

+ В приложении есть классная функция истории, там простым языком рассказывается об инструментах инвестирования, последних новостях рынка и так же есть советы по покупке.

+ Ещё в приложении можно покупать валюту. И можно купить даже 1 доллар или евро или что вам нужно, то есть необязательно сразу 100 или 1000, а именно столько, сколько нужно вам, это очень удобно. Пересчёт происходит каждый день под новый курс. Курс меньше, чем у сбербанка.

+ Большой выбор компаний. Больше инструментов, чем в приложении Сбербанка. Есть иностранные компании. Про тинькоф не знаю.

— Но главное, ради чего я пишу этот отзыв — МАРЖИНАЛЬНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ. Я про него не знала и потеряла на нём деньги! Это кредит по 16,8 % годовых. Когда я это прочитала, я поняла, что ушла в минус. Платить процент в месяц выходило дороже, чем весь мой доход на следующий месяц с этого портфеля. Сразу же продала, что могла и закрыла его уже через неделю, но деньги за время пользования этим кредитом всё равно списались. Смысл в том, что банк одалживает тебе точно такую же сумму денег, которую ты внёс. И на неё ты можешь ещё всё покупать, но платить процент. Открывается УРОВЕНЬ ДОСТАТОЧНОСТИ СРЕДСТВ и начинается твоя кредитная история. Я долго не могла понять, что это и как это убрать, пока не увидела, что мой портфель в рублях в минусе. Я не заметила, что напокупала на сумму большую, чем имею и теперь влипла. Я несколько дней искала в интернете, что это и не опасно ли это, а нашла спустя неделю, что это кредит с бешенной ставкой. Если бы я не закрыла, то банк бы по своему усмотрению мог продавать что-то из моего портфеля, чтобы закрыть сумму кредита, потому что процент бы рос каждый месяц. А в приложении бот советник не сказал, что это и об этом не было сказано ни в одном обучении, поэтому я так прокололась с этим кредитом. Первым в моей жизни.

Поэтому хочу сказать всем: «Прежде, чем лезть в инвестиции и вкладывать деньги, узнайте всё и почитайте те же отзывы, там ответов намного больше, чем на сайте банка.»

Думаю перейти на Тинькоф, но думаю там подводных камней не меньше, но теперь буду всё изучать не на своём опыте, а просто искать информацию на сайтах.

Источник

Что такое маржинальное кредитование

Расскажет наш эксперт

Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.

Нашли хорошую акцию, но у вас нет денег? Тогда мы идем к Вам!

Брокер-брат всегда подставит «плечо»!

Обеспечением будут являться ваши деньги и ценные бумаги, которые у вас есть на счету. Это и называется маржинальным кредитованием.

Кредитное плечо

Кредитное плечо (леверидж) — это размер денежных средств, которые вы можете получить по отношению к своему капиталу (деньгам или акциям).

Давайте на примере:

Вы считаете, что акции Газпрома вырастут, и хотите их купить.

У вас есть 100 000 рублей.

Брокер одалживает Вам еще 400 000 рублей.

*(Весь расчет без лотов и НДФЛ — для простоты)

Цена акции — 250 рублей

Купили: (100 000 + 400 000) / 250 руб = 2000 акций

Далее — цена выросла с 250 руб до 300 руб, и вы их продали.

Вы заработали — (300-250)*2000= 100 000 рублей

БЕЗ ПЛЕЧА же результаты были бы следующими:

(300-250)*(100 000/250)= 20 000 рублей

Т.е разница в прибыли (100 000- 20 000 = 80 000 рублей) как раз на размер плеча — 4*20 000= 80 000 рублей

Вывод: вы заработали вместо 20% (без плеча) — 100%.
НО, ОЧЕВИДНО, — что при движении рынка в другую сторону на те же 20 % — от вашего капитала ничего бы не осталось, так как потери были бы 100%.

*В расчетах для простоты не учитывается ставка кредитования. (Условно принимаем, что покупка была в краткосрок.)

При движении рынка в другую сторону

Мы рассмотрели взятие денежных средств у брокера в надежде, что акция вырастет ( покупка в LONG).
Но также можно брать в SHORT (ставка на падение цены акции).

Мое мнение: не стоит шортить (если только это не хеджирование) и уж тем более с плечом. Так как в лонге — у вас хотя бы не ограничен потенциал роста (расти может x2,x3,x4,x5 и тд), в ШОРТЕ ЖЕ ПАДЕНИЕ ОГРАНИЧЕНО.

Сколько дадут

Сколько вы можете взять заемных средств рассчитывается автоматически исходя из:

• Вашего уровня риска (КСУР или КПУР — далее подробнее).
• Ликвидности акций из вашего портфеля (если у вас акции на счету).
• Ликвидности той акции, которые вы хотите купить.

КСУР и КПУР

Для физических лиц на фондовом рынке доступно только 2 категории риска:

1. КСУР — физические лица со стандартным уровнем риска.
2. КПУР — физические лица с повышенным уровнем риска.

Первый статус (КСУР) — вы получаете АВТОМАТИЧЕСКИ.

КПУР получаете при выполнении условий:

1. Сумма активов — 3 млн и более ( за исключением активов на валютном рынке).
2. Сумма активов — 600 000 рублей и более. 180 дней является клиентом Брокера. Из этих 180 дней — не менее 5-ти совершали сделки.

Изменение статуса происходит тоже АВТОМАТИЧЕСКИ. Т.е как только вы попадаете под условия КПУР — ваш статус меняется.

Что это дает: если вам присвоен КПУР — вы можете взять БОЛЬШЕ денег.

Риск и заемные средства

Чем больше риск по ценной бумаге (вашей и которую вы хотите купить) — тем меньше денег вам дадут!

От чего зависит риск по бумаге:

1. Ликвидности бумаги — насколько быстро брокер может ее продать, чтобы вернуть свои средства (есть акции, где покупателей очень мало — 3 эшелон)
   (У меня на аккаунте у брокера купленные внебиржевые бумаги не считаются обеспечением).
2. Надежности бумаги (первый эшелон — голубые фишки считаются более надежными).
3. Ситуация на рынке (стабильная или нет).

ВАЖНО ПОНИМАТЬ: Ставки риска МЕНЯЮТСЯ И ПЕРЕСМАТРИВАЮТСЯ КАЖДЫЙ ТОРГОВЫЙ ДЕНЬ.

Поэтому при неблагоприятной коньюнктуре на рынке (санкции за КРЫМ, вмешательство РФ в выборы, короновирус и тд) — ваш портфель может фактически «сгореть» из-за увеличения ставок.

Посмотреть ставки риска можно:

Если кто хочет поподробнее разобраться со ставками риска есть очень хорошая памятка от Сбербанка.

Там есть и про уровень достаточности средств (УДС), минимальную маржу и начальную маржу.
Несколько слайдов.

За кредит нужно платить!

Брокер одалживает Вам заемные средства под процент!
Годовые ставки от 12-20%.
Условия можно почитать в тарифах на брокерское обслуживание.

Если вы покупаете и продаете внутри дня — комиссия за ставку отсутствует. При переносе же заемной позиции на следующей день — взымается плата. (12-20%/365 дней = столько вы заплатите за 1 день).

Сейчас будет чуть посложнее, но это важно!

Механизм РЕПО

РЕПО — это и есть кредитование под залог ценных бумаг.

Сам механизм подразумевает — что брокер покупает у вас акции, дает вам за это деньги, а потом вы выкупаете их (акции) обратно.

Т.е РЕПО — это соглашение о продаже ценных бумаг и обратном их выкупе. (Когда вам нужны деньги для покупки акций под залог тех ценных бумаг, которые у вас есть.)

Бывает еще обратный РЕПО — это когда вы покупаете акции у брокера в залог своих денег (например, если хотите сыграть на понижение (встать в шорт)).

Что для нас важно понимать: ваша кредитная ставка будет выше озвученной брокером при удержании позиции хотя бы 2-3 месяца, так как задействуется механизм взимания платы за плечо, а именно:

• происходит первая часть операции РЕПО — брокеру продаётся некоторое количество ваших акций, соответствующих размеру кредита;
• на следующий день происходит обратный выкуп этих акций — вторая часть операции РЕПО, но он происходит уже по более высокой цене, увеличенной ровно на однодневную стоимость кредита, исходя из годовой ставки маржинального кредитования;
• за саму операцию РЕПО брокер удерживает комиссию.

Смысл в том, что включается сложный процент за счет этого механизма, и ваша ставка постепенно «раздувается». За год может быть пару лишних процентов.

Сложно как-то это все!

В этом плане все проще! Сейчас очень функциональные и интуитивно понятные мобильные приложения (не то что QUICK)!

Для удобства в терминале или мобильном приложении сразу рассчитывается и показывает, сколько ценных бумаг вы максимально сможете купить, исходя из вашего обеспечения. НИЧЕГО САМОСТОЯТЕЛЬНО СЧИТАТЬ НЕ НАДО!

Например, в Тинькове нарисован даже цветом диапазон, в который вам необходимо вернуться для обеспечения достаточности залога.

Принудительное закрытие позиции (MARGIN CALL)

Брокеру главное сохранить свои средства и взять с вас все комисcии.

В случае большой просадки, он может принудительно закрыть все ваши позиции (распродать), чтобы получить свои деньги обратно.

Это и называется MARGIN CALL’ом. (В народе — «Коля Маржин пришел»)

Что делать, чтобы не закрыли? — Довносить деньги.

Это счет одного известного трейдера на ИИС. 3 года роста и капитал обнулился.

Как включить маржинальное кредитование

В Тинькове — сверху справа нажать на «колесо» — Маржинальная торговля.

В Сбербанке — Приложение «Сбербанк Онлайн» — Прочее — Брокерское обслуживание — использовать заемные средства (работает только в ДЕСКТОПНОЙ версии, в мобильном приложении — нет).

Альфа директ — Функции личного кабинета — уровень риска

Советую прочитать
Лично на меня произвели впечатления эти два показательных примера. Советую почитать, прежде чем подключать маржиналку:
16. Один из них это счет Элвиса Марламова
17. И еще одна интересная история со Смарт-Лаба

Послесловие

Сейчас на фондовый рынке пришло огромное количество новых трейдеров. Игра затягивает.

Как чаще всего сливают счет:

1. Поигрался с маленькой суммой. Получилось преумножить на растущем рынке.
2. Нашел какие-то, КАК ЧЕЛОВЕКУ КАЖЕТСЯ, закономерности.
3. Начал включать маржиналку.
4. Перешел на фьючерсы.
5. Залез куда-то на всю «котлету».
6. Слил депозит.

Мне нравятся 2 поговорки внутри сообщества.

На могиле трейдера написано: «Никогда такого не было».

«Второе дно в подарок».

Пока человек думает, что деньги на фондовом рынке можно заработать прочертив черточку снизу или сверху — инвестициями лучше не заниматься.

Почему это действительно опасно

Все красиво только в «зеркале заднего вида». Так обычно заманивают брокеры — посмотрите, какую доходность вы могли бы получить, зайдя в сделку здесь и выйдя на этом промежутке.

Вот вам график — вы уже сидите в акции. Я специально затер тикер, чтобы вы не знали компанию. В этой точки выходить? Будет ли отскок наверх? Новостной фон разный.

Вот что произошло после этого. Акция снова упала, и упала на 30%. Конечно же, брокеры подняли по ней уровень риска и ваш депозит начал бы таять на глазах, если бы вы использовали маржинальное кредитование.

Ну хорошо, а в этой точке-то надо было докупать? На отскок?

Да, акция опять упала. С максимума уже на 50%, а если бы вы добирали кредитных средств с нижней вершины — то 31%.

Ну и, конечно же, они упали и после этого. С нижней вершины опять упало на 30%, общее падение на 63% .

Конечно же это Магнит. Но таких историй на ММВБ много, это и ВТБ, Мегафон, Лента, Аэрофлот, Аптека 36 и 6 и другие. Вроде бы и компании «на слуху», и многими вы даже пользуетесь. Тут везде было второе, да и третье дно «в подарок».

Компания с американского рынка CHESAPEAKE ENERGY CORP — сколько здесь можно было ловить?
Занимается сланцевым газом. Упала с 70$ до 0,28! Т.е компания потеряла 99% своей стоимости. Но люди все также пытаются на ней заработать. Отскочит же!

Источник