Россельхозбанк фонд сбалансированный что это значит

Паевые инвестиционные фонды

предоставляет услуги по приему заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением . Банк осуществляет агентскую деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 19 мая 2005 года № (бессрочная), действует от имени Общества с ограниченной ответственностью «РСХБ «Управление Активами», по Доверенности от , выданной , на срок до 31 декабря 2025 г.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это один из наиболее доступных, простых и удобных инструментов инвестирования свободного капитала на рынке ценных бумаг. Паевой инвестиционный фонд представляет собой особую форму коллективных инвестиций, которая предполагает объединение имущества (денежных средств) пайщиков и передачу этого имущества в доверительное управление управляющей компании. Денежные средства пайщиков инвестируются в различные активы, рыночная динамика которых определяет доходность паевого инвестиционного фонда. Управляющая компания имеет лицензию ФСФР России от № 21- на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (бессрочная).

является агентом по выдаче, обмену и погашению инвестиционных паев следующих паевых инвестиционных фондов под управлением

Подробная информация об адресах и времени приема заявок агентских пунктов содержится на сайте http://www..ru/offices/.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением , ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами Банка России или иного уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков можно на сайте http://www..ru/ , а также по адресу: 123112, Москва, Пресненская наб., дом 10, стр.2.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами предусмотрены скидки к расчётной стоимости инвестиционных паев при их погашении, взимание данных скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Полная информация о размере расходов, которые несет владелец инвестиционных паев, содержится в правилах доверительного управления. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

АО «Россельхозбанк» не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником и не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Представленная на данном сайте информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на данном сайте, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, инвестиционным целям и ожиданиям. Вам необходимо самостоятельно определить, соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

АО «Россельхозбанк» не несёт ответственность за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Дополнительную информацию можно получить в по телефону или .

Вся информация, содержащаяся в настоящем материале, носит справочный характер и не является публичной офертой, не может рассматриваться в качестве предложения, приглашения или побудительной причины для приобретения или погашения инвестиционных паев.

Источник

Обзор ПИФа «Сбалансированный» от Россельхозбанка

Автор: Natali Killer · Опубликовано Июль 14, 2020 · Обновлено Август 17, 2021

ПИФ «Сбалансированный» от Россельхозбанка – гибкий фонд смешанных инвестиций. В его портфель включены акции и облигации, что обеспечивает ему непоколебимость в условиях высокой волатильности ценных бумаг на фондовых биржах и во времена экономических спадов. Стабильность и «баланс» достигается пропорциональным сочетанием риска и доходности, выраженным в инвестициях в долговые ценные бумаги и депозитарные расписки российских и иностранных эмитентов в периоды роста и падения рынка.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ «Сбалансированный» подойдет консервативным вкладчикам, оценивающим возможности готовых инвестиционных портфелей и преимущества широкой диверсификации. Фонд был сформирован в 2013 году. По данным на конец декабря 2019 года количество пайщиков превысило отметку в 22 тысячи человек.

Стратегия фонда построена на следующих критериях:

• Поиск «сбалансированного» соотношения между риском и доходностью за счет грамотного распределения активов, открывающего доступ к низкой волатильности и стабильной динамике инвестиционного портфеля;
• Инвестирование и в российские и в международные депозитарные расписки и долговые активы;
• Инвестпортфель ПИФ «Сбалансированный» от Россельхозбанка формируется из эмитентов, предлагающих доходность наравне с надежностью и ликвидностью;
• Широкая диверсификация фонда помогает защититься от экономической нестабильности и финансовой непредсказуемости.

Этот вариант подойдет тем, кто хочет получить доходность выше, чем по банковским вкладам и гособлигациям, но при этом не готов пойти на высокий риск, инвестируя в акции. Низкий порог входа (минимальная сумма вложений 1000 рублей) делает этот вид актива доступным каждому потенциальному инвестору. Для диверсификации риска обратите внимание на другие ПИФы Россельхозбанка.

Структура портфеля

Портфель ПИФа «Сбалансированный» состоит из активов ликвидных государственных и коммерческих отраслевых компаний, акций банков и финансовых инструментов, корпоративных и муниципальных облигаций. Чуть больше 4% отведено под иностранные депозитарные расписки и ценные бумаги иностранных эмитентов. Остальная же часть (95+) отведена на российский финансовый рынок.

Ключевые активы фонда:

Аналогом данного инструмента является ПИФ Сбалансированный от ВТБ.

Динамика стоимости пая и среднегодовая доходность

За последние 3 года цена пая выросла на 43,23%, за все время – более чем на 153%. Среднегодовой прирост составляет 14,41%. С начала 2020 года стоимость паев находилась на уровне 2500 рублей. Ближе к марту цена просела до 2100, а затем – вновь выросла до уже привычной для фонда отправной точки в 2500 рублей. В среднем расчетная стоимость пая меняется на 1-2% в месяц в большую или меньшую сторону. Наблюдать за ростом и падением можно на официальном сайте: специальный график поможет наглядно определить, в какой момент пора приобретать доли и какая обстановка на финансовых рынках.

Информация обновляется по будним дням. Для сортировки результатов предусмотрены фильтры по месяцам, периодам или же – через специальную таблицу с дополнительными параметрами.

Кто управляет фондом?

ПИФ «Сбалансированный» находится под контролем ООО «РСХБ Управление Активами», зарегистрированным в 2012 году. Стратегия развития управляющей компании предполагает взаимодействие с розничными, корпоративными и институциональными клиентами, ожидающими стабильной доходности. С 2015 года «РСХБ Управление Активами» входит в «ТОП-5» крупнейших финансовых инструментов Российской Федерации. А благодаря руководителям и портфельным менеджерам (Армяков Михаил, Золотов Андрей) спрос на услуги управляющей компании едва ли иссякнет в ближайшие годы.

Условия инвестирования

Преимущества ПИФ «Сбалансированный» начинаются с весьма лаконичных требований к вкладчикам. Например, перед приобретением паев в сети (через личный кабинет) или в офисе «РСХБ Управление Активами» не взымается надбавка и не предусмотрены дополнительные комиссии (многие конкуренты, в том числе и «Сбербанка» предлагает рассчитываться исключительно онлайн, иначе не обойтись без издержек в виде 1-2% от первоначальной суммы инвестирования).

Еще доступен молниеносный обмен на паи других фондов от «Россельхозбанка» (например, ПИФ «Лучшие отрасли», «Валютные облигации», «Золото, серебро и платина») и скидки для тех, кто привык вкладываться на долгосрочной основе. Если заявки на погашение инвестиционных долей поданы в срок после 730 дней, то от расчетной стоимости паев не вычитаются никакие проценты.

Чем меньше паи находились в собственности, тем комиссия выше: за срок до 182 суток предусмотрена комиссия в размере 2%.

ISIN-код	RU000A0JR2A5
Тип	Открытый
Категория	Фонд смешанных инвестиций
Управляющая компания	РСХБ Управление Активами
Минимальная сумма первоначальных и последующих вкладов	от 1000 руб. – первоначальный взнос, последующие пополнения – 1000 руб.
Рекомендуемый срок инвестирования	от 1 года
Комиссия УК	2,9%
Комиссия при покупке:	0%
при продаже при владении паем (с 28.05.2017):
более 730 дней	0%
От 182 до 730 дней	1%
До 182 дней	2%
Налогообложение при продаже паев	13%, при владении паем более 3 лет предоставляется налоговый вычет

Плюсы и минусы

В основе ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбалансированный» — попытка добиться оптимальной доходности при консервативном взгляде на финансовый рынок. Управляющая компания не пытается оперировать исключительно рискованными сделками, связанными с приобретением акций отраслевых российских компаний, часто переживающих сложные экономические ситуации. Портфельные менеджеры «РСХБ Управление активами» действуют иначе: опираются на широкую диверсификацию и ликвидность государственных облигаций, благодаря чему и получается положительная динамика среднегодовой доходности и минимальные итоговые риски.

• умеренный уровень риска;
• низкий порог входа (от 1000 руб.);
• широкая диверсификация;
• информационная поддержка инвесторов;
• среднегодовая доходность за последние 3 года 14,41%;
• инвестиционный калькулятор, позволяющий за считанные минуты оценить возможную прибыль, издержки и результаты инвестирования до и после налогообложения;
• высокий уровень управления.

• невысокая доходность по сравнению с более рискованными фондами;
• А еще «Сбалансированный» полагается на российских эмитентов, чьи акции легко приобрести и без помощи управляющей компании, вручную подготовив необходимый инвестиционный портфель.

Как купить паи?

Перед приобретением доли в ПИФ представители «Россельхозбанка» предлагают с «Правилами доверительного управления», представленными на официальном сайте банка. В документе описываются нюансы и подробности, связанные с комиссией и приобретаемыми российскими и иностранными ценными бумагами, выбранной стратегией и возможными рисками.

Всего предлагается 2 варианта покупки паев:

• Через личный кабинет УК. Для этого потребуется регистрация на сайте управляющей компани «РСХБ Управление активами».
• В отделении банка. Офисы разбросаны по всей стране и доступны с 9:00-10:00 и до 19:00 без перерыва. Найти ближайший центр взаимодействия с клиентами поможет специальная карта.

Вне зависимости от выбранного способа приобретения паев, понадобятся следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации, номер ИНН, реквизиты счета.

Последний шаг – оплатить инвестиционные паи безналичным переводом по реквизитам (указываются после авторизации в личном кабинете) или в кассе отделения банка. Уведомление о владении долей появится в пункте приема заявок или в личном кабинете (в некоторых ситуациях корреспонденция высылается на адрес электронной почты, указанный в анкете при регистрации).

Источник

Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд Сбалансированный»: стоимость пая и СЧА + отзывы

Доброго времени суток, дорогие читатели!

Сегодня я затрону один из ОПИФов, находящихся под управлением УК «Сбербанк управление активами».

Я расскажу, чем отличается ПИФ от других инвестиционных инструментов, почему паевой инвестиционный фонд Сбалансированный получил такое название. Собранные данные помогут тем, кто хочет спасти накопления от инфляции и получить процент выше, чем дает банковский депозит, но не готов к инвестициям с высоким риском.

О компании

УК «Сбербанк управление активами» – дочерняя компания ПАО «Сбербанк». Организация «Тройка Диалог» была приобретена банком в 2012 году за $ 1 млрд. Компания занимается управлением финансовыми активами, инвестициями в недвижимость, облигациями, акциями российских и иностранных компаний.

Данные по фонду

В этой таблице я отразил основные характеристики паевого фонда «Сбалансированный» от Сбербанка.

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

Название	Сбалансированный
Тикер ISIN	RU000A0EQ3P7
№ регистрации	0051-56540197
Дата регистрации	21.03.2000
Тип	Открытый
Стратегия	Инвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций преимущественно российских эмитентов
Риск	Средний
Комиссия	4,9 – 6,4 %
Доходность за 3 года	36,94 %
Минимальный первоначальный депозит	1000 руб.
Последующие взносы	1000 руб.
Количество пайщиков	10 700
Покупка онлайн	Да
Минимальный срок инвестирования	1 год
Досрочное снятие	Да

Динамика стоимости пая и СЧА

Чтобы принцип работы ПИФов был понятнее, я рассмотрю пример: вы покупаете пай (долю в инвестиционном фонде «Сбалансированный») за 1000 руб. Если стоимость вклада вырастет, при продаже доли вы получите прибыль.

И наоборот: падение цены на пай приведет к убыткам. Стоимость доли напрямую связана со стоимостью чистых активов. СЧА рассчитывается как разность активов компании и суммы ее обязательств.

Ниже показана динамика стоимости пая.

На графике заметен плавный рост без резких просадок, что говорит об умеренном риске паевого инвестиционного фонда.

Положительная динамика обусловлена ростом СЧА с 1,4 млрд руб. до 10,7 млрд руб. за 3 года. Чтобы оценить эффективность управления паевым инвестиционным фондом «Сбалансированный», используется бенчмарк. Для данного ПИФа Сбербанк использует корзину индексов (50 % IMOEX, 50 % IFX-CBonds).

На графике видно, что команда управляющих справляется со своей задачей на 100 %: динамика стоимости пая и индекса практически идентичны.

Плюсы и минусы

За 2019 год паевой инвестиционный фонд показал доходность 21,41 %. Учитывая комиссию (до 6,4 %), инвестор получает на 25 % меньше прибыли, указанной на графике. Такие вложения нецелесообразны на длительные сроки.

Как вложиться

Для покупки пая необходимо:

• зайти на официальный сайт УК «Сбербанк управление активами»;
• открыть раздел «Паевые фонды». В категории «Открытый фонд смешанных инвестиций» нажать на «Сбалансированный»;
• в открывшейся вкладке кликнуть на «Купить онлайн»;
• указать сумму вложения, персональные данные, подтвердить оплату.

В течение недели после оплаты вы становитесь дольщиком паевого инвестиционного фонда Сбербанка «Сбалансированный».

Отзывы вкладчиков

В целом условия вложений в паевой фонд «Сбалансированный» приемлемы. Чтобы не потерять сбережения, необходимо тщательно читать условия договора. Об этом пишет один из вкладчиков в ПИФы Сбербанка.

Другой инвестор пишет, что первая инвестиция была успешно выведена, однако остаток денег на счете выводился с сильной задержкой: снять деньги вовремя не получится.

От себя добавлю, что перед вложением денег необходимо проконсультироваться с менеджером инвестиционного фонда, тщательно изучить документацию, тогда подобных ситуаций не произойдет.

Альтернативы

Несмотря на то, что ставка инвестиционного фонда Сбербанка «Сбалансированный» выше, чем у депозита, опытным инвесторам доступны более прибыльные вложения: биржевые инвестиционные фонды (ETF), самостоятельные инвестиции в акции, краткосрочные валютные спекуляции, участие в IPO американских компаний (до 40 % годовых).

В то же время новички могут быть не готовы к риску, им подойдут более надежные инвестиции (облигации федерального займа).

Новичку

Начинающий инвестор должен ознакомиться с тонкостями инвестирования, чтобы не потерять сбережения. Однако нет лучшего способа научиться чему-либо, чем пробовать это. Сейчас я расскажу, на что стоит обратить внимание новичку.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Вы имеете свободные деньги, которые хотите инвестировать. Управляющая компания (УК) вкладывает ваши средства в активы, за что берет некоторый процент. Инвестиционный паевой фонд может принести прибыль (если цена продажи приобретенного пая выше цены покупки) или убыток (цена покупки выше цены продажи).

Преимущества и недостатки ПИФов

Необходимость знаний и навыков делает инвестиции недоступным для большинства людей занятием. Использование доверительного управления позволяет увеличивать накопления начинающим инвесторам.

Реальная инфляция выше официальной, поэтому банковский депозит не спасает деньги от обесценивания. Высокий доход «Сбалансированного» паевого фонда позволяет не только сохранить, но и приумножить сбережения.

Пай обладает высокой ликвидностью: получить деньги назад можно практически сразу. Возможно досрочное снятие.

Риски

Нужно с умом подходить к инвестированию в ПИФы Сбербанка. Не стоит вкладывать заемные средства в инвестиционный фонд «Сбалансированный», закладывать недвижимость и брать кредиты, так как есть риск убытков.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Прибыль в прошлом не гарантирует получение дохода ПИФом «Сбалансированный» в будущем. Чтобы застраховать вложения, нужно учитывать следующие факторы:

• стоимость пая «Сбалансированного» ПИФа находится в прямой зависимости со СЧА. Нужно учитывать состояние экономики и потенциал роста отрасли;
• возраст УК – показатель надежности организации. Существуют молодые высокодоходные проекты, обещающие 100 % прирост прибыли за год. После получения денег проект закрывается, деньги не возвращаются. Команда Сбербанка обладает многолетним опытом ипризнана лучшей в сфере управления инвестиционным капиталом;
• главный фактор, влияющий на степень риска, – агрессивность стратегии. Чем она выше, тем прибыльнее инвестиционный инструмент, однако с доходностью растет и риск. Консервативные стратегии позволяют избежать сильных просадок, но процент прибыли значительно ниже.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Диверсифицировать. Разделение вложений на несколько активов (например, использование «Сбалансированного» фонда и ПИФа «Илья Муромец») снижает риск и сводит потенциальные убытки к минимуму: убыточная инвестиция перекрывается прибылью по другой.

Стоит ли брать

Смотря кому. Паевой фонд «Сбалансированный» перекрывает комиссионные сборы, дает до 21 % процента прибыли в год и имеет умеренный риск. Для новичков ПИФ станет оптимальным вариантом вложений. Опытным инвесторам стоит обратить внимание на более доходные инвестиции (ETF, самостоятельные инвестиции в акции, IPO).

Заключение

Паевой фонд «Сбалансированный» выделяется среди других ПИФов доходностью, умеренной степенью риска и отсутствием сильных просадок. Я рекомендую этот инвестиционный паевой фонд инвесторам-новичкам, так как для вложений не нужно иметь познаний в трейдинге.

Хотите быть в курсе новостей из мира инвестиций? Тогда подписывайтесь на обновления и делитесь статьей с друзьями в соцсетях.

Источник