Что значит мой счет ограничен

Пришло сообщение в PayPal «Ваш счет ограничен» — что делать

Сообщение в PayPal «Ваш счет ограничен» свидетельствует о запрете выполнения каких-либо действий: отправки денег, вывода остатка, проведения переводов и т. д. Запрет накладывается для обеспечения защиты и подтверждения личности. Уведомление о блокировке приходит по электронной почте или в личный кабинет с подробной инструкцией по восстановлению работоспособности. Ниже рассмотрим, что это за проблема, когда она возникает, и как решить.

Причины

Ограничение счета PayPal — право администрации, которым она пользуется при возникновении подозрений на проведение какой-либо операции лично пользователем. При этом клиент получает уведомление. В нем указывается, что функции счета ограничены, и больше нет возможности отправлять и получать переводы. При этом система дает рекомендации по дальнейшим действиям для восстановления прежней работоспособности.

Иными словами, аккаунт PayPal временно ограничен по определенной причине и с недоступностью проведения некоторых операций. При этом сама учетная запись не удаляется и не блокируется, как это иногда происходит при грубых нарушениях. Чаще всего в личном кабинете можно посмотреть причины, почему ваш счет ограничен, и какие действия осуществлять для их снятия.

К основным причинам можно отнести:

1. Учетной записью воспользовался другой человек.
2. Банк информировал ПейПал о проведении неправомерной операции с участием карты / счета.
3. Владелец учетной записи нарушил закон своей страны или правила допустимого применения.
4. Получено много претензий и возвратных платежей со стороны покупателей.
5. Стандартный объем продаж резко увеличился, что не соответствует стандартному режиму.
6. Началась продажа совершенно иной продукции.

Для изучения более подробной информации, почему счет ограничен, перейдите на сайт PayPal в обзор причин по ссылке paypal.com/us/smarthelp/article/how-do-i-know-if-my-paypal-account-is-limited-faq1758. Здесь доступен более полный список.

Как снять запрет со счета

С учетом сказанного возникает вопрос, что делать, если ваш счет ПейПел ограничен администрацией системы. Чаще всего информация о дальнейших действиях и причинах поступает в личный кабинет или приходит в письме. Если в e-mail нет перечня действий, как снять ограничения счета PayPal, возможно, письмо является поддельным. В таком случае необходимо отправить подозрительную почту по адресу spoof@paypal.com для расследования ситуации. После этого письмо нужно удалить из папки входящих. Если вы уже открывались файл и загружали какие-то документы, рекомендуется поменять пароль для безопасности.

Если все действия выполнены, но ничего не произошло, со временем может прийти письмо с дополнительной информацией и необходимостью предоставления дополнительных данных. При этом время снятия ограничений с вашего счета PayPal может быть различным. Время восстановления работы аккаунта зависят от многих факторов, в том числе сложности случая.

Для решения вопроса лучше перейти в «Центр разрешения проблем» по ссылке paypal.com/disputes , а уже там рассказать о сложившейся ситуации. При обращении необходимо указать, что ваш счет PayPal ограничен. После получения инструкции по дальнейшим действиям необходимо сделать все шаги.

Если после выполнения администрация запросила дополнительные сведения, их необходимо предоставить как можно раньше, чтобы не затягивать процесс. Некоторые вопросы можно решить по телефону, который можно посмотреть по ссылке paypal.com/ru/smarthelp/contact-us в разделе «Связаться с нами».

В чем отличия

Иногда в сообщении приводится формулировка, мол, «применены строгие ограничения». В таком случае речь идет о более серьезном нарушении, но инструкция по восстановлению аналогична той, что рассмотрена выше. Для начала необходимо уточнить, почему ваш счет ограничен, а уже после принимать решения по дальнейшим шагам. Для этого загляните в личный кабинет или почту, которая привязана к ПайПал.

Теперь вы знаете, что значит, когда в PayPal ваш счет ограничен, в чем могут быть причины, и что делать для решения проблемы. Во избежание таких ситуаций необходимо соблюдать правила платежной системы, не открывать сомнительные ссылки, не продавать запрещенные товары и следить за репутацией.

В комментариях расскажите, приходилось ли вам сталкиваться с блокировкой, и как удалось разрешить проблему.

Источник

Что значит мой счет ограничен

Расчёты в рамках хозяйственной и бизнес-деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей должны осуществляться преимущественно безналичным путем. Но конечно, у любой фирмы бывают незапланированные наличные расходы. Например, сотрудник сам заплатил за срочный ремонт кондиционера в офисе и отдал бухгалтеру чек. Компания должна вернуть сотруднику деньги, и бухгалтер снимает с расчётного счёта нужную сумму наличными «на прочие цели». Если снимаемые наличные со счета суммы выходят, с точки зрения банка, за рамки разумного, банк может запросить подтверждающие документы.

Советуем

Используйте безналичные расчёты. Например, в описанной выше ситуации лучше вернуть сотруднику сумму, потраченную на ремонт, при помощи безналичного перевода с указанием назначения платежа, сохранив при этом в учёте первичные документы – чек, представленный сотрудником, отчёт сотрудника и т.д.

Сотрудники снимают наличные с бизнес-карт

Бизнес-картами можно платить в любом магазине, где принимают карты. За это не берётся комиссия, в отличие от снятия наличных. Покупать товар для компании за деньги, снятые с карты в банкомате, попросту невыгодно, и, как правило, этого не делают без веских причин.

Советуем

Дайте сотрудникам установку не снимать наличные с бизнес-карт. В интернет-банке СберБизнес вы всегда будете видеть расходы компании (контрагента по операции), а у банка не будет к вам лишних вопросов.

По счёту проводятся транзитные операции, «не имеющие экономического смысла»

Бывают ситуации, когда к руководителям компаний, успешно работающих на рынке, обращаются партнеры, друзья или знакомые с просьбой провести через счета компании отдельные операции. Возможно, они даже обещают за это денежное вознаграждение. Подобные операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к реальным поставкам товаров и предоставлению услуг, свойственны фирмам-однодневкам. Банки, заметив, что среди реальных операций клиента присутствуют транзитные потоки, обязательно запросят документы, «объясняющие экономический смысл операций», так как их целью, скорее всего, является отмывание доходов.

Советуем

Не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах ни по дружбе, ни за деньги. Это приводит к проблемам с законом и портит деловую репутацию.

У компании нет платежей в бюджет

Частое явление — наличие у юридического лица или предпринимателя нескольких расчётных счетов в разных банках, при котором платежи в бюджет и внебюджетные фонды осуществляются целиком или преимущественно только в одном из них. А иногда налоги оплачиваются наличными от имени физических лиц. В таких условиях обслуживающий банк не знает, что налоги оплачены. Это вызывает подозрения в том, что реальная деятельность не ведётся.

Советуем

Перечисляйте налоги с расчётного счёта, не используя механизм оплаты наличными. С пониманием отнеситесь к запросам банка о предоставлении документов, подтверждающих уплату налогов, если оплата производится со счета в ином банке. Следите за тем, чтобы объем отчислений в бюджет соответствовал отрасли организации.

Назначения платежей в документах компании некорректные или неполные

В каждом платёжном документе следует в полном объёме указывать основание платежа: номера и даты договоров, соглашений, счетов на оплату с указанием видов оплачиваемых товаров, работ или услуг. Например, назначение платежа не может считаться полным, если выглядит так: «за консультации по бизнесу». Правильным будет указать: «Оплата по счёту № 345-0903 от 03.09.2018 за разработку дизайна сайта компании по Приложению № 345 от 01.08.2018 к Договору № 24/11-14 от 15.11.2014 года. Сумма 345 00-00 без НДС».

Советуем

Как можно подробнее заполняйте поле назначения платежа.

Фирма платит за товары и услуги, не связанные с её видами деятельности согласно ОКВЭД

Сомнительной банку покажется работа не по кодам ОКВЭД, указанным в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, и нетипичные для соответствующего вида деятельности расходы. Если зооферма регулярно тратит миллионы на услуги психолога, то, как бы подробно и красиво ни заполнялись платёжные поручения, подозрений не избежать.

Советуем

Следите, чтобы все платежи соответствовали вашей хозяйственной деятельности. Если вы сменили вид деятельности, не забудьте внести изменения в реестр, указав правильные коды ОКВЭД, и сообщите об этом банку.

Что делать, если операции оказались ограничены

Зайдите в интернет-банк СберБизнес и проверьте, пришло ли письмо из банка с запросом подтверждающих документов. Возможно, вы не увидели запрос, и банк, не дождавшись ответа в установленный срок, ограничил дистанционное обслуживание.

Если вы получили запрос на пояснение проводимых операций, отнеситесь к этому серьёзно. Не игнорируйте требование банка, предоставьте документы в полном объёме и в сроки, указанные в запросе. Если у вас возникли вопросы, пожалуйста, позвоните в рабочие дни с 03:00 по 18:00 (по Москве) по номеру, указанному в запросе, чтобы получить подробную информацию по сбору пакета документов.

Если запрос из банка не поступал, свяжитесь со своим менеджером в банке или позвоните по телефону 8 800 555-57-77, чтобы уточнить причины ограничения ДБО. Банк предоставит письменное разъяснение.

При ограничении операций по счёту можно проводить платежи в офисе банка — при наличии документов, поясняющих основание платежа. Дистанционная оплата доступна только для налоговых платежей в бюджет и внебюджетные фонды.

Советуем

Храните первичные документы, служащие основанием для проведения операций (договоры, дополнительные соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные и т.д.). Они пригодятся не только, когда документы запросит обслуживающий банк, но и в случае досудебных или судебных разбирательств с контрагентами в случае нарушения ими обязательств.

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».

Источник

Что значит мой счет ограничен

Незавершёнными операциями мы называем документы, помещённые в очередь распоряжений 1 (картотеку) в соответствии с главой 2 п. 2.11 Положения Банка России 383-П 2 . Это платёжные документы, которые не могут быть исполнены по нескольким причинам: нужен ваш акцепт, снятие ограничения государственного органа (например, ИФНС) или недостаточность средств на счёте.

Детальная информация по незавершённым операциям доступна в СберБизнес. О наличии незавёршенных операций по счёту вас оповестит оранжевый значок над счётом на главной странице СберБизнес. Для просмотра детальной информации, нажмите на него.

Второй вариант — слева в меню выберите Счета и платежи, далее раздел Счета — справа в строке с реквизитами счета ссылка Незавершённые операции. Перейдите по ссылке.

Все незавершённые операции распределены по трём вкладкам:

1. 1. Во вкладке Ожидают акцепта находятся те документы, которые требуют вашего подтверждения. Вы можете согласиться оплатить это требование, либо отказаться от его оплаты. Нажмите на документ для раскрытия подробной формы.
2. 2. Во вкладке Ожидают снятия ограничений по счету находятся те платежи, которые не могут быть завершены из-за ограничений, наложенных органами исполнительной власти, например, ограничения ИФНС. Нажмите на документ для раскрытия подробной формы. Для уточнения причин и информации по снятию ограничений рекомендуем обратиться в орган, его наложивший. Подробнее см. как проверить ограничения по счёту.
3. 3. Во вкладке Недостаточно средств вы увидите список платежных документов, которые будут оплачены после поступления денежных средств на ваш расчётный счёт. Нажмите на документ для раскрытия подробной формы. Оплата документов производится автоматически. Дополнительных действий не требуется. Списание производится, как правило, в течение дня, но не позднее окончания следующего рабочего дня.

В каждой вкладке в поле Порядок оплаты отражён порядок оплаты документов. В поле Сумма указана первоначальная сумма по документу, а в поле Осталось оплатить отражено, сколько средств по документу осталось оплатить. Можно кликнуть на запись и посмотреть назначение.

Информация о незавершенных операциях исчезнет из системы СберБизнес. На главной странице и в разделе Счета и платежи вы перестанете видеть отметку о незавершенных операциях рядом с этим счётом. Оплаченные документы будут отражены в выписке по счету.

Решения органов исполнительной власти об ограничениях операций по счетам обычно поступают в связи с неоплатой обязательных платежей. Например, налоги, сборы, штрафы, пени и т.д.

Если в Решении налогового органа «О приостановлении операций по счетам» не указана сумма, то ограничение накладывается на весь остаток по счёту. Основная причина наложения ограничений в том, что налоговый орган (ИФНС) не получил от вас декларацию или иные документы налоговой отчетности.

Арест по счёту устанавливается на основании исполнительного документа по решению суда, как правило, через службу судебных приставов. В соответствии со статьей 27 Закона №395 — ФЗ 3 , пунктом 4 статьи 80, пунктом 6 статьи 81 Закона № 229 — ФЗ 4 исполнение постановления о наложении ареста подразумевает прекращение всех расходных операций по данному счету в пределах денежных средств, на которые наложен арест.

Для уточнения причин и информации по снятию ограничений рекомендуем обратиться в орган, наложивший это ограничение.

Детальная информация по ограничениям на счёте доступна в СберБизнес. О наличии ограничений по счёту вас оповестит красный восклицательный знак над счетом на главной странице СберБизнес. Для просмотра детальной информации, нажмите на него.

Второй вариант — в меню выберите Счета и платежи, далее раздел Счета и справа в строке с реквизитами счёта ссылка Ограничения. Нажмите на ссылку. В открывшемся окне кликните на документ для просмотра детальной информации об органе, наложившем ограничение, номере и дате документа.

Единственный способ избежать ограничений — вовремя проводить платежи в адрес налоговой службы, предоставлять декларации и другие документы.

Платежи с очередность 1 — 3 будут исполняться за счёт остатка по счёту в соответствии со статьёй 855 ГК РФ независимо от суммы ограничений по счёту.

Платежи с очерёдностью 4 — 5 будут исполнятся из суммы свободного остатка, превышающей сумму ограничений, а если недостаточно денежных средств — встанут в очередь неисполненных в срок распоряжений или будут возвращены без исполнения.

Если на счёте недостаточно денежных средств, то платежи с 1 по 4 очерёдность без исключения и 5 очерёдности (только перечисленные: в оплату налогов, сборов и иных платежей на счета бюджетов бюджетной системы РФ и государственных внебюджетных фондов РФ, а также переводы в пользу банка), помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений.

Иные платежи 5 очередности будут возвращены без исполнения в конце операционного времени рабочего дня, следующего за днём поступления платёжного поручения в банк. Иные платежи 5 очередности, предъявленные в банк на бумажном носителе, будут возвращены без исполнения в день поступления в банк.

Информация об ограничениях исчезнет из системы СберБизнес. На главной странице и в разделе Счета и платежи вы перестанете видеть отметку об ограничениях рядом с этим счётом.

Банк не снимает ограничения по счёту самостоятельно, даже если задолженность по обязательным платежам оплачена (налоги, штрафы, пени и т.д.). Банк снимает ограничения по счёту на основании Решения об отмене ограничения, поступившего от органа его наложившего. Между банком и органами исполнительной власти установлен электронный документооборот. Решение на установку и снятие ограничений по счетам поступает в электронном виде, и вся информация из файла отображается в СберБизнес. Максимальный срок обработки файлов не позднее следующего рабочего дня. Для уточнения причин и информации по снятию ограничений рекомендуем обратиться в орган, наложивший это ограничение.

Банк списывает сумму задолженности на основании Решения органов исполнительной власти, например, ИФНС, ФССП. Между банком и органами исполнительной власти установлен электронный документооборот. Для уточнения информации по суммам задолженности рекомендуем обратиться в соответствующий орган.

Источник