Что значит кредитное плечо 10х

Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности

С понятием «кредитное плечо» часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.

Кредитное плечо — что это простыми словами

Кредитное плечо — это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.

Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.

Размер кредитного плеча — это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.

Слово «кредитное» многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту — так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.

СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.

Пример расчета

На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.

Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.

Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.

Кредитное плечо: плюсы и минусы

Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.

На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:

• позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
• предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
• позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.

Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:

• высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
• воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.

Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.

Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.

Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар — тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними — 500 долларов. Неплохой результат.

Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов — по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.

ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор — разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер — это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор — это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Как правильно использовать кредитное плечо

Кредитное плечо — это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:

1. Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
2. Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
3. При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
4. Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.

ВАЖНО! Stop loss — это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку — не больше.

Таким образом, кредитное плечо — это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

«Плечи» на бирже: что это такое и в чем их плюсы и минусы?

👉 Если вы имеете хотя бы небольшой опыт торговли на бирже, наверняка, вы сталкивались с выражением « маржинальная торговля », под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча.

📍«Плечи» (финансовый леверидж, рычаг, кредитное плечо) — это соотношение денег трейдера к общему объёму средств, которыми он торгует.

💰Плечо работает как обычный кредит в банке — например, на покупку машины. При этом, как это обычно бывает, автомобиль передается в залог банку до погашения кредита. При покупке акций с плечом брокер также дает займа только под залог акций или денег клиента на счете. С плечом можно открывать длинные и короткие позиции.

📑 Совершать сделки на заемные средства можно с наиболее ликвидными акциями, облигациями, паями, валютой и срочными контрактами. У каждого брокера свой список инструментов, доступных для маржинальной торговли.

Разберемся на примере:

Инвестор хочет купить акции компании «Рога и копыта» на 500 000 рублей, но на его брокерском счете только 100 000 рублей. Тогда он подключает в личном кабинете брокера услугу маржинальной торговли, и брокер предоставляет ему кредит на 400 000 рублей.

Размер плеча показывает отношение собственных средств к общей сумме сделки. В нашем примере инвестор открыл сделку с плечом 1: 5.

🔐 Купленные акции находятся в залоге у брокера.

📈Если бумаги будут расти, в выигрыше окажется и инвестор, и брокер, который получит процент за предоставленный кредит (обычно это 20% годовых, процент за пользование плечом взымается ежедневно).

📉 Но если акции упадут, в убытке останется только инвестор. Брокер защитит себя от потерь и, в любом случае, вернет свои деньги. Когда стоимость купленных акций упадет до уровня 400 000 рублей, инвестор получит, так называемый, маржин-колл — требование брокера о внесении дополнительных денежных средств или ценных бумаг для обеспечения погашения займа.

⭕️ Если инвестор не выполнит данное требование, брокер имеет право принудительно продать ценные бумаги и вернуть свои деньги, а инвестор, соответственно, потеряет все свои 100 000 рублей, то есть обнулит свой депозит.

🧮 Заметьте, если бы инвестор торговал акциями без плечей, для того, чтобы полностью обнулить свой депозит потребовалось бы падение акций на 100%, с плечами 1: 5 — для обнуления своего счета достаточно будет падения акций на 20% — в этом и заключается основная опасность маржинальной торговли.

➕Плюсы торговли с «плечами».

▪️Возможность увеличить прибыль. Плечо позволяет открывать позиции более крупными объемами, чем может позволить инвестор, поэтому в случае верного прогноза он заработает больше денег, чем если бы торговал только на свои деньги.

👉Имея на балансе 100 000 рублей, инвестор может купить, например, 10 000 акций по 10 рублей. Тогда рост акций на каждый рубль принесет 10 000 рублей прибыли. Открыв сделку с плечом 1: 5, инвестор купит 50 000 акций — каждый рубль роста акции принесет прибыль в 50 000 рублей.

➖Минусы торговли с «плечами».

▪️Высокие риски. Поскольку кредитное плечо увеличивает размер позиции, в случае убыточной сделки трейдер потеряет больше денег, чем если бы он торговал только на свои деньги.

Купив 10 000 акций на 100 000 рублей, инвестор потеряет 10 000 рублей при снижении акций на рубль, то есть убыток составит 10% капитала. С кредитным плечом 1: 5 падение акций на рубль принесет убыток в 50 000 рублей, инвестор потеряет половину капитала при.

▪️Брокер может принять решение о продаже акций за вас. Покупка акций на свои деньги позволяет переждать любой кризис и падение рынка. При покупке с плечом брокер не допустит собственных убытков и закроет позицию, если ему это потребуется. Чем больше плечо, тем меньше у счета «запас прочности». Например, с плечом 1: 2 брокер позволит клиенту держать позицию открытой при убытке до 50%, а с плечом 1: 5 не допустит снижения более чем на 20%.

Комиссия за кредит. Брокер дает займа бесплатно для сделок внутри торгового дня. При переносе позиции на следующий день взимается комиссия. В связи с этим, держать позицию с плечами в долгую — дорогое развлечение.

Источник

Кредитное плечо не увеличивает прибыль

Всем привет!

«Чем больше кредитное плечо — тем больше прибыль и убыток» — частый ответ на вопрос «что такое кредитное плечо?»

Кредитное плечо — это возможность сократить количество собственных средств необходимых для открытия позиции.

Пропорция кредитного плеча показывает какую часть от объема позиции покрывает трейдер за счёт своего депозита, а какую часть он берёт в кредит у биржи.

Прибыль и убыток зависят исключительно от объема позиции, точнее от её номинальной стоимости (размер позиции * цену), а так же от результата сделки.

Мы хотим открыть позицию размером в 10$.

Имея кредитное плечо х1 потребуется 100% собственных средств депозита, т.е. 10$.

Имея кредитное плечо х100 (1:100) потребуется всего 1% от депозита, т.е. 0,10$.

Размер прибыли и убытка в обоих случаях будут зависеть только от результатов сделки.

Кредитное плечо в данном случае повлияет только на коэффициент ROE , т.е. на отношение вложенных средств к прибыли/убытку.

Мои разработки:

Ценная информация об инвестировании в криптовалюты, стратегии, инструменты и фишки в нашем Telegram-канале Крипталий . Рекомендую!

Подписаться → t.me/cryptaly

Для чего используют кредитное плечо

Кредитное плечо по-большому счёту нужно для 2х целей:

1. Возможность открывать одну или несколько позиций общий объём которых будет значительно превышать депозит.

Имея депозит 100$ можно находиться в позициях объем которых будет в 10 или даже в 100 раз больше.

При условии соблюдения риск менеджмента кредитное плечо позволяет зарабатывать потенциально больше, чем без него.

Опытные трейдеры не рискуют более чем 5% от депозита, а профессионалы зачастую рискуют менее 1%.

Соблюдая такие правила трейдерам достаточно от х3 до х10 кредитного плеча, поскольку кредитное плечо выше не будет иметь смысла из-за ограничения возможных убытков.

2. Разгон депозита.

Техники разгона депозита позволяют орудовать максимально большой позицией с целью значительно увеличить изначальный депозит в краткосрочной перспективе при малейших колебаниях цены.

Имея 100$ с кредитным плечом х125 (максимум на Binance ) есть возможность открыть позицию приблизительно 10000$ и на движении в 1% заработать 100$, т.е. удвоить депозит.

Данные техники используют глупые новички в трейдинге, которые неизбежно сливают свой депозит из-за огромного процента риска и невозможности выдержать серию даже 2-3х убыточных сделок подряд, а так же уплаты очень большой комиссии .

Советую использовать кредитное плечо с первой целью и ориентироваться на повышение качества стратегии, а не пытаться удваиваться или утраиваться.

Хорошая проверенная стратегия обеспечит стабильное увеличение депозита, а соблюдение правил риск менеджмента позволят не слить депозит и оставаться в рынке столько времени, сколько будет нужно.

Источник